Українські правоохоронні органи активізували роботу з виявлення та припинення схем виведення великих грошових коштів, пов'язаних з організованою злочинністю та корупцією.
Одним із ключових аспектів цього розслідування стала платіжна система Diamond Pay, яку, за інформацією слідства, використовували підозрювані у зв'язках із Росією казино для виведення астрономічної суми в мільярд гривень.
Як працювала схема
З квітня року фінансові надходження на рахунки «Даймонд Пей» значно зросли, але, всупереч законодавчим нормам, ці кошти не були спрямовані на рахунки операторів казино в Україні, таких як ТОВ «U-Bet UKRAINE» і ТОВ «UKR GAME TECHNOLOGY». Натомість, щойно було знайдено нові рахунки, на які не поширювалися блокування, Diamond Pay здійснила переказ усіх зібраних коштів, фактично обійшовши юридичні заборони.
Суть схеми виведення коштів із російських казино полягала в такому:
- Переказ грошей через систему «Даймонд Пей». Коли гравці робили ставки або поповнювали свої рахунки в казино, їхні кошти спочатку надходили в цю систему.
- Тимчасове утримання коштів. Компанія Diamond Pay утримувала ці кошти на своїх рахунках, не переводячи їх на заарештовані банківські рахунки російських казино.
- Пошук нових банківських рахунків. У цей час представники казино шукали нові банківські рахунки, які не підпадали під чинні судові обмеження.
- Переказ коштів на нові рахунки. Після знаходження відповідних рахунків, кошти переказували на них, забезпечуючи казино можливість продовжувати свою діяльність.
- Таким чином, розроблена схема давала змогу казино тимчасово зберігати доступ до своїх фінансових ресурсів, незважаючи на судові обмеження.
Подібні «сірі» схеми викликали масу побоювань з боку експертів, оскільки вони демонструють порушення встановленого порядку проведення платежів та ігнорування рекомендацій Національного банку України. Дивує і той факт, що, незважаючи на виявлені порушення і втручання перевіряючих органів, система Diamond Pay продовжує функціонувати на території держави, що ставить під сумнів не тільки прозорість роботи системи, а й ефективність контролю з боку регулюючих органів.
Ба більше, ця система є досить популярною. Щоб перевірити це, ми вивчили сайти з оглядами онлайн-казино, включно з Jet-x-game, який посідає провідні позиції в рейтингу користувацьких уподобань. Якщо подивитися ось тут, то можна побачити безліч онлайн-казино з грою Jet-X. І в багатьох із цих казино дійсно використовується ця платіжна система.
Однак цей скандал напевно підірве авторитет Diamond Pay на ринку електронних платежів. Тому можна сказати з чималою впевненістю, що цей інструмент незабаром зникне з «арсеналу» більшості онлайн-казино і букмекерів.
Також варто зазначити, що ця неприємна історія є лише черговим проявом корупції, яка вкоренилася в індустрії азартних ігор України.
