Предоставлять банкам личные данные теперь необязательно

Украинцам необязательно заполнять анкеты банков, разработанные для выявления доходов, полученных преступным путем. Нацбанк объявил, что клиенты должны сообщать банку паспортные данные и идентификационный код, а всю остальную информацию - лишь по собственному желанию, пишет КоммерсантЪ-Украина в статье Тайное останется тайным.
Издание отмечает, что при этом отказ клиента от предоставления личных данных не позволяет банку отказать ему в обслуживании.
НБУ спустя почти месяц после крайнего срока формирования банками баз данных о своих клиентах (22 октября) решил разъяснить основные принципы идентификации заемщиков и вкладчиков. Из письма регулятора N48-104/2256-13461 следует, что в обязательном порядке клиенты должны раскрывать банкам только информацию, установленную законом. Отметим, что ст. 9 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" требует от физических лиц раскрытия лишь паспортных данных и идентификационного кода. То есть тех данных, которые банк и так всегда получал от клиента.
Как пишет издание, НБУ был вынужден подготовить это разъяснение в связи с жалобами клиентов на банкиров, потребовавших от клиентов предоставления данных о доходе семьи, о наличии среди родственников клиента работников или основателей банка, о семейном положении, наличии автомобиля.
Украинские банкиры удивлены изменением позиции НБУ и отмечают, что им удавалось получать от клиентов требуемую информацию. Клиентам, все же рискнувшим заполнить анкету, стоит помнить об уголовной ответственности за предоставление ложной информации банкам, введенной с 16 октября. Подача банку неправдивой информации влечет за собой штраф на сумму от 500 до 1000 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (8500-17 000 грн) или ограничение свободы до трех лет.

По материалам: КоммерсантЪ-Украина

Корреспондент.biz
Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
Оцініть першим
(0 оцінок)
Поки ще ніхто не оцінював
Ніхто ще не рекомендував
Авторизуйтесь ,
щоб оцінити і порекомендувати

Коментарі

Пригоди
22 травня 2020 року, вранці, жителі міста Бердичева які поспішали на роботу, стали свідком жахливої ДТП, що сталася на площі Соборній недалеко від Бердичівської швейної фабрики. Зіткнулося два автомобілі – ВАЗ 2105 та іномарка Hyundai Sonata. Не дивлячись на суттєві механічні пошкодження ВАЗівки, потерпілих та травмованих у ДТП немає. Як повідомили нам у Бердичівському відділі поліції, водій іномарки рухався з боку площі Соборної на вулицю Європейську та н...
Суспільство
Проєкт спрямований на масштабну розбудову якісної інфраструктури в Україні, передає пресслужба Житомирської ОДА. Так, у межах цієї державної програми по всій країні мають збудувати чи відновити сотні шкіл, дитячих садочків, стадіонів, а також відремонтувати тисячі кілометрів доріг. Зміни в межах «Великого будівництва» чекають і Житомирську область. Онлайн-карта проєкту дає можливість переглянути всі об’єкти, які заплановані на 2020-й рік. Нагадаємо, що ста...
Суспільство
22 травня 2020 виповнюється 8 років Центру комплексної реабілітації для дітей з інвалідністю Житомирської міської ради. У 2012-му році заклад починав з роботи з 10-ма дітками, передає пресслужба Житомирської міської ради. Реабілітація діток з інвалідністю здійснюється в Центрі за допомогою спеціальних методів, способів і в умовах, які максимально сприяють засвоєнню знань і соціальному розвитку. У Центрі комплексної реабілітації для дітей з інвалідністю ЖМР...
Кримінал
23 травня 2020 року Корольовським районним судом м. Житомира розглянуто клопотання слідчих Головного управління Нацполіції області та ухвалено рішення про тримання 58-річного підозрюваного під вартою терміном 60 діб без можливості внесення застави. Нагадаємо: уночі 22 травня до поліції надійшло повідомлення про вбивство семи людей неподалік с. Новоселиці Попільнянського району. Нині встановлено, що восьмеро киян, учасників ООС, приїхали до ставка у вказано...
Пригоди
За процесуального керівництва прокуратури Житомирської області триває досудове розслідування у кримінальному провадженні за фактом заволодіння майном шляхом зловживання службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою керівників підприємств (ч. 3 ст. 191 КК України). У середу, 20 травня 2020 року, у межах досудового розслідування, за процесуального керівництва прокуратури області, із залученням співробітників УСБУ в області проведено ни...
Суспільство
За припущеннями місцевих, ця вода – з каналізації, і стікає в річку Ірша, що неподалік комбінату. Місцеві журналісти з’ясовували, чому біля заводу збирається вода та чи справді вона згодом забруднює Іршу, повідомляє infomalin.biz. У суботу, 15 травня 2020 року, малинчанин Микола Лікарчук опублікував у своєму Facebook відеозапис, на якому видно, що біля воріт м’ясокомбінату, що на вул. Кримського, 137, зібралось доволі багато води. Автор допису припускає, щ...
Суспільство
У Житомирській міській ОТГ поступово скасовують деякі обмеження, що були введені з метою недопущення поширення коронавірусної інфекції на території нашої громади. Про це йдеться в рішенні, прийнятому на позачерговому засіданні виконавчого комітету 22 травня 2020 року, передає пресслужба Житомирської міської ради. З 22 травня дозволено: проведення спортивних заходів без глядачів, в яких беруть участь не більше ніж 50 осіб. Спортивні заходи, в яких беруть уч...
Пригоди
Дорожньо-транспортна пригода сталася 21 травня 2020 року, близько 12:10, на вул. Грушевського у місті Коростень Житомирської області. Попередньо, водій автомобіля «Опель Вектра», 68-річний коростенець, рухаючись вулицею, допустив наїзд на пішохода, 52-річну місцеву жительку, яка у цей час переходила дорогу по нерегульованому пішохідному переходу. Унаслідок ДТП пішохід отримала тілесні ушкодження та була доставлена до міської лікарні для надання медичної до...
Суспільство
Відповідні дані наводить Житомирський обласний лабораторний центр станом на 09:00 23.05.2020 року, передає пресслужба Житомирської ОДА. Всього випадків (з наростаючим підсумком) – 618. Одужало всього – 284. Померло всього – 13. За добу надійшло повідомлення про підозру – 11. Всього підозр (з наростаючим підсумком) – 1676. Всього проведено досліджень за добу – 337, з них позитивних–17, в т.ч. 11 нових. Всього проведено досліджень (з наростаючим підсумком) –...